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东莞农商行准备在香港上市 2019年净利润为48.70亿元,较上年末增长8.12%

来源:金融界     时间:2020-07-02 13:35:44

近日,东莞农商行向港交所递交招股书,拟在香港主板挂牌上市。此前,证监会已于6月19日接收东莞农商行提交的境外上市申请审批材料。境外上市申请资料受证监会受理后,东莞农商行迅速向港交所递交IPO资料。

事实上,东莞农商行上市夙愿由来已久。早在2012年,东莞农商行就曾对外表达上市意愿,并计划于2015年前完成上市,并称已开始上市辅导,只是该计划一直未能成行。2016年,东莞农商行再传出赴港上市的消息,但后来上市计划再度不了了之。

2019年年报中,东莞农商行再次表示,“全面提速资本市场化,积极探索资本补充渠道,搭建上市工作机制,加快推进上市工作步伐。”

如东莞农商行成功赴港上市,将成为继广州农商行之后,广东省第2家港股上市农商行,国内第4家港股上市农商行。但2020年过半,银行IPO至今仍颗粒无收,东莞农商行此次能否成功登陆港股,结果仍未可知。

中国网财经记者就东莞农商行赴港上市、股权结构、盈利能力等相关问题采访该行相关负责人,截止发稿前未收到回复。

公开资料显示,东莞农商行的前身为市联社及32家区县行社,2005年11月改制设立为东莞市农村信用合作联社;2009年完成股份制改造,并更名为东莞农商行,其是广东省率先启动改制为农村商业银行的三个试点之一。目前,该行注册资本为57.40亿元。

截至2019年末,东莞农商行资产总额达4612.09亿元。2019年,该行营业总收入为118.08亿元,较上年末增长21.99%;净利润为48.70亿元,较上年末增长8.12%。

盈利能力方面,东莞农商行加权平均净资产收益率、平均资产回报率均呈现逐年下滑的趋势。具体来看,2017年—2019年,该行加权平均净资产收益率分别为17.70%、16.68%、15.68%;平均资产回报率分别为1.16%、1.14%、1.12%。

资产质量方面,截至2019年末,东莞农商行不良贷款余额 18.3 亿元,不良贷款率1.00%,较上年末下降 0.27 个百分点。

值得关注的是,东莞农商行不良贷款率虽有下降,但该行不良贷款行业集中度较高。截至2019年末,东莞农商行不良贷款占比排名前三的行业合计占比87.4%,其中,电力、燃气及水的生产和供应业不良贷款规模约为6.4亿,占不良贷款总额比例为40.2%;批发和零售业不良贷款规模为5.48亿元,占比34.5%;租赁和商务服务业不良贷款规模2.02亿,占比12.7%。

2019年,东莞农商行不良贷款率下降的同时,资产减值损失现大幅上涨。截至2019年末,东莞农商行的资产减值损失为25.94亿元,同比增加70.89%。而在2017年、2018年,这一数字分别为14.09亿元、17.17亿元。

此外,截至2019年末,东莞农商行拨备覆盖率为389.57%,远高于监管要求基本标准的150%。去年9月《金融企业财务规划(征求意见稿)》中提出,银行业的拨备覆盖率不得超过监管要求的两倍,否则会被有关部门认定为存在隐藏利润的倾向。

股权结构方面,东莞农商行股权结构较为分散,股东多为当地企业及居民。数据显示,截至2019年末,东莞农商行股东总数为57595户。其中,法人股东只有83户。此外,该行十大股东均为东莞当地民企,而持股比例5%以上股东仅有一位。具体来看,该行前五大股东分别为广东粤丰投资、东莞市康华投资集团、东莞市南方粮油、东莞市惠美装饰工程、东莞市海达实业,持股比例分别为5.21%、2.61%、1.74%、1.44%、1.29%。

截至目前,在A股市场排队IPO的银行有19家,其中农商行11家,分别为:瑞丰农商行、上海农商行、厦门农商行、海安农商行、大丰农商行、广州农商行、顺德农商行、南海农商行、药都农商行、昆山农商行、马鞍山农商行。

在港股市场排队上市的银行数量相对较少,除了即将亮相港股市场的渤海银行,还有威海市商业银行和新疆汇和银行排在东莞农商行之前。

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